Particulieren

Benodigde gegevens


Welke financiële gegevens heeft een financieel planner nodig om tot een goed financieel plan te komen?

Een goed financieel plan moet rekening houden met uw gehele financiële huishouding. Pas dan kunnen alle zaken die uw inkomen of vermogen aangaan optimaal op elkaar afgestemd worden. Houd er dus rekening mee dat uw financieel planner u zal vragen om:

  • Persoonlijke gegevens van u en uw familieleden.
  • Contactgegevens van eventuele andere adviseurs. Denk bijvoorbeeld aan een accountant, belastingadviseur, advocaat of verzekeringsadviseur.
  • Uw inkomensgegevens. Het gaat dan bijvoorbeeld om actuele salarisgegevens, aangiften van diverse belastingen, pensioenoverzichten, overzichten van leningen, eventuele lijfrenten en beleggingsinkomsten.
    Maar ook gaat het hier om eventuele schenkingen, betaalde of ontvangen alimentatie en mogelijk betaalde premies voor arbeidsongeschiktheidsverzekeringen.
  • Informatie over uw woning en uw eventuele hypotheek. De financieel planner zal kijken naar uw hypotheekvorm, de waarde van uw woning en de betaalde hypotheekrente. Ook zal er aandacht worden besteed aan bepaalde verzekeringen die aan uw woning of de hypotheek gekoppeld zijn.
  • Gegevens met betrekking tot uw nalatenschap. Is er een testament? Zijn er huwelijkse voorwaarden?
  • Gegevens over uw vermogen. Het gaat dan om effecten, spaarrekeningen en deposito’s, eventuele schulden en beleggingsobjecten.